Это второй этап. Первый этап описан в статье оценка заемщика. Итак, первая встреча прошла. Заемщик, на первый взгляд, произвел на Вас хорошее впечатление делового и рассудительного человека. Он не торопил Вас с решением, его бизнес-план и цели займа Вам понравились.
Если хоть одному из перечисленных критериев заемщик не удовлетворяет, не тратьте зря Ваше и его время, откажитесь. Озвучивать ли мотив отказа или нет — Вам решать.
Не знаете как отказать в даче денег в долг, чтобы не обидеть? Используйте любую из отговорок по теме в долг не даем, на Ваш вкус, там их целый список.
Итак, продолжаем… Допустим, заемщик Вам понравился. Начинаем собирать о нем максимум информации:
1. Забиваем в яндексе или гугле ФИО потенциального заемщика.
Бывает так, что находится много интересной информации. Например, что, как оказывается, он должен еще Ивану Иванычу десять средних зарплат, уже год как не отдает, банку «русский кредит» не возвращает долги, в черных списках коллекторов есть его данные и так далее…
В Интернете Вы можете обнаружить, что он, например, является учредителем или директором какой-либо фирмы, имеет свое ИП. Эта информация также может повлиять в дальнейшем на решение, стоит ли иметь с ним финансовые дела.
2. Пробиваем долги по базе судебных приставов (банк данных исполнительных производств).
Наличие его ФИО в базе данных исполнительных производств — серьезный повод задуматься, не придется ли в дальнейшем отсуживать свои же деньги, данные в долг?
3. Пробиваем его по базам судебных решений судов общих юрисдикций (СОЮ) и его фирму (или ИП) по картотеке арбитражных дел. Да, все судебные дела сейчас открытые, информацию по каждому человеку и его фирме всегда можно найти, если он судился где-либо! Подробная информация как узнать о наличии судебных исков к заемщику — темы отдельных статей:
- Как узнать о наличии судебных исков к Заемщику в судах общей юрисдикции
- Как узнать о наличии судебных исков к Заемщику в мировых судах (судебные участки)
Для всего этого как раз и нужны его примерный адрес, полное ФИО и ИНН, а также информация по организациям, которые он учредил.
После тайм-аута первой встречи с будущим Заемщиком в пару дней, если Заемщик удовлетворяет вышеперечисленным критериям, можно приступить к следующим шагам, описанным в следующей статье перед тем как дать в долг.